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Jetzt schnell und einfach zum Online Kredit

Bei uns findest du alle Informationen zum Onlinekredit in Österreich und kannst ganz einfach die Kondition der Banken vergleichen. So findest du schnell und unkompliziert das für dich beste Kreditangebot aus Österreich. baningo.com vergleicht für dich die Angebote von vielen Banken uns stellt dir hier die unserer Meinung nach besten Angebote übersichtlich zur Verfügung.

austrian anadi bank online kredit

Anadi Online Kredit

ab 3,22 %

  • Summe: € 5.000 - € 30.000
  • Laufzeit: 12-120 Monate
Bewertung
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Erste Bank Klick-Kredit

ab 4,31 %

  • Summe: € 3.000 - € 50.000
  • Laufzeit: 12-120 Monate
Bewertung
santander online kredit

JetztSofort Kredit

ab 3,07 %

  • Summe: € 3.000 - € 65.000
  • Laufzeit: 24-120 Monate
Bewertung

So kannst du schnell einen Onlinekredit in Österreich beantragen

Mit diesen Schritten kommst du rasch zum günstigen Onlinekredit:

  1. Kredite vergleichen: Einfach online Sofortkredite vergleichen und den günstigsten Zinssatz finden.
  2. Anfrage absenden: Gib deine Daten auf der Seite der Bank ein und beantrage den Onlinekredit.
  3. Legitimierung: Die Bank muss deine Identität ermitteln. 
  4. Finanzierungszusage / -absage: Nach ausführlicher Analyse deiner Daten bekommst du eine endgültige Zu- oder Absage von der Bank. 
  5. Sofortkredit erhalten: Der Kreditbetrag wird auf dein Bankkonto ausbezahlt.

Das Wichtigste im Überblick:

Online-KreditDie wichtigsten Parameter für deinen Online Kredit sind der Kreditbetrag, die Kondition bzw. Zinssatz, die Laufzeit und die Verwendungsmöglichkeiten.

Kreditbetrag

Die Höhe des Kreditbetrages unterscheidet sich von Bank zu Bank. Der niedrigste Online-Sofortkredit beginnt derzeit bei EUR 2.500,-. Das maximale Kreditbetrag beträgt derzeit EUR 65.000,-. Jede Bank in Österreich bietet unterschiedliche min. und max. Kreditbeträge an. 

Kondition / Zinssatz

Selbstverständlich ist die Kondition sehr wichtig. Einen großen Anteil daran hat der Zinssatz, den du von der Bank bekommst. Alle Direktbanken bzw. Sofortkredit-Anbieter geben einen "ab" Zinssatz an. Das bedeutet nicht automatisch, dass du diesen Zinssatz bekommst. In der Regel wird deine Kondition von deiner Bonität bestimmt. Wie die Bank deine Kreditzinsen berechnet findest du hier. Wie du deine Bonität verbessern kannst um Kreditzinsen zu sparen, findest du hier.  

Laufzeiten

Die mögliche maximale Laufzeit in Monaten ist wie der Zinssatz von der Bank abhängig. Üblicherweise liegt die Laufzeit für deinen Kredit irgendwo zwischen 12 Monaten und 120 Monaten.  

Dafür kannst du deinen Online-Kredit verwenden

Du kannst den Sofortkredit praktisch für jeden Verwendungszweck verwenden. Ganz egal ob als klassischer Ratenkredit, Autokredit oder Konsumkredit. Weiter Verwendungsmöglichkeiten für deinen Onlinekredit sind:

  • Einrichtung
  • Auto
  • Reise und Freizeit
  • Umbau und Sanierung
  • Gesundheit und Wellness
  • Aus- und Weiterbildung

So vergleichst du richtig

Banken werben gerne mit niedrigen Zinssätzen. Aber Vorsicht, meist musst du noch weiter Gebühren oder Provisionen zahlen. Daher solltest du auch beim Sofortkredit immer den sogenannten Effektivzinssatz vergleich. Dieser ist immer höher als der Sollzinssatz, da er bereits alle Gebühren beinhaltet. Weitere Informationen zum Thema Effektivzinssatz vs. Nominalzinssatz findest du hier. 

Viel Spaß beim Vergleichen!

Online-Kredit Rechenbeispiel:

Hier ein unverbindliches Rechenbeispiel basierend auf dem Jetztsofort Kredit der Santander Österreich:

Gesamtkreditbetrag:€ 8.000,00,-
Laufzeit:60 Monate
Sollzinssatz p.a.:2,99 %
Effektivzinssatz:3,07 %
Erhebungsgebühr:€ 0,00,-
Lohnvormerkgebühr:€ 0,00,-
Bearbeitungsgebühr:0,00 %
monatliche Kontoführungsgebühr (bei Einziehungsauftrag):€ 0,00,-
monatliche Rate:€ 143,84,-
zu zahlender Gesamtbetrag:€ 8.630,40,-

Voraussetzung ist die erfüllung banküblicher Bonitätskriterien. Es handelt sich hierbei um ein Rechenbeispiel. 


Onlinekredit-Anbieter im Überblick

Mittlerweile bieten zahlreiche Direktbanken aber auch "normale" Banken Onlinekredite an. Hier findest du einen Überblick, über die attraktivsten Anbieter:

Santander Österreich

Santander JetztSofort KreditDie Santander Österreich ist Teil der spanischen Santander Bank. In Österreich ist die Bank auf Konsumkredit und einfache Sparprodukte bekannt. Im Bereich Sofortkredit bietet die Santander den Jetztsofort Kredit an:

  • Kreditsummen ab 3.000,- Euro
  • Laufzeiten ab 24 Monaten
  • freier Verwendungszweck
  • keine zusätzlichen Kosten
  • schnelle Kreditauszahlung

Erste Bank

Erste Bank Klick-KreditDie Erste Bank wurde bereits 1819 gegründet und damit das älteste noch bestehende Kreditinstitut in Österreich. Die Erste Bank bietet mit dem Klick-Kredit einen online Sofortkredit an.

  • Klick-Kredit mit Kreditrahmen von € 3.000 bis € 50.000 mit 24h-Auszahlung
  • Wunschbetrag & Laufzeit flexibel
  • Vorzeitige Rückzahlung kostenfrei möglich
  • Kreditlaufzeit frei wählbar und bis maximal 10 Jahre
  • Auszahlung binnen 24 Stunden nach Prüfung
  • Auf Wunsch mit Ablebensschutz s Kredit-Protect Plus
  • Vorzeitige Rückzahlung kostenfrei möglich

Austrian Anadi Bank

Austrian Anadi Bank Online KreditDie Austrian Anadi Bank wurde ursprünglich 1896 gegründet. Heute bietet die Bank eine Produkte für Privatkunden und Firmenkunden an. Mit dem Anadi Online-Kredit bietet sie als erste Bank einen komplett papierlosen Online-Kredit an. Hier die wichtigsten Daten zum Anadi Online-Kredit:

  • Top-Zinsen: ab 2,8 % p.a
  • 1, 2, 3 fertig! Online, einfach, schnell und unkompliziert
  • Geld ist innerhalb von 24 Stunden (an Bankarbeitstagen) verfügbar
  • Individuelles Kreditangebot innerhalb von 7 Minuten
  • Online-Videolegitimation

UniCredit Bank Austria

UniCredit Bank Austria WunschKreditDie UniCredit Bank Austria gilt als eine der führenden Aktienbanken in Österreich und ist Teil der UniCredit Gruppe. Der Bank Austria WunschKredit ist ein idealer Kredit für alle Konsumwünsche.

  • Kreditbetrag frei nach Bedarf wählbar - zwischen 3.000 und 50.000 Euro
  • Individuelle Ratenhöhe und Laufzeit
  • Vorzeitige Rückzahlung jederzeit möglich
  • Sofortentscheidung (die Richtigkeit Ihrer Angaben und die Erfüllung banküblicher Bonitätskriterien vorausgesetzt)
  • Laufende Information zum Bearbeitungsstand
  • Versicherung inklusive
  • Keine Bearbeitungs- und Kontoführungsgebühr
  • Individueller Zinssatz, abhängig von Laufzeit Bonität und Volumen
  • Sofortiger Download der Kreditunterlagen
  • Laufende Information zum Bearbeitungsstand

SWK Bank

SWK Bank KrediteDie SWK Bank ist eine Tocher der BAWAG P.S.K. und auf online Geschäft spezialisiert. Hierbei macht sie hauptsächlich Einlagen und Kreditgeschäfte. Die SWK Bank bietet zwei verschiedene Sofortkredite an:

  • SWK Bank AT Fixzinskredits:
  • variable Kreditsummen zwischen 2.500 und 50.000 Euro
  • feste Verzinsung ab 5,95 % p.a.
  • Laufzeiten zwischen 24 und 84 Monaten
  • Festzins während der gesamten Laufzeit
  • Online-Sofortzusage
  • Sondertilgungen sind jederzeit möglich
  • jederzeit kündbare Restkreditversicherung
  • SWK Bank AT bonitätsabhängigen Kredits:
  • variable Kreditsummen zwischen 2.500 und 50.000 Euro
  • flexibler Verzinsung ab 3,95 % p.a.
  • Laufzeiten zwischen 24 und 84 Monaten
  • flexibel während der gesamten Laufzeit 
  • Online-Sofortzusage
  • Sondertilgungen sind jederzeit möglich
  • jederzeit kündbare Restkreditversicherung

BAWAG P.S.K.

BAWAG PSK Einfach Online KreditDie BAWAG P.S.K. existiert in ihrer heutigen Form seit dem Jahr 2005 und ist eine der größten Banken im Lande. Die BAWAG bietet eine Reihe von Online-Produkten an. Im Bereich Sofortkredit bietet sie den sogenannten Einfach Online Kredit an.

  • Optionales Sicherheitspaket
  • Kreditübername Service
  • Kein Bearbeitungsentgeld
  • Kreditbetrag bis EUR 50.000,-
  • Zu- bzw. Absage innerhalb weniger Minuten

Voraussetzungen für einen Online Kredit

OnlinekreditJede Bank prüft nachdem du einen Online Kredit beantragt hast, ob du über eine ausreichende Bonität für den gewünschten Kreditbetrag verfügst. Man spricht hierbei auch von Kreditwürdigkeit. Je besser diese ist, desto günstiger wird der Kredit. Wenn deine Bonität zu schlecht ist, wird die Bank von einem Kredit absehen.

Mit einem Eintrag beim KSV oder CRIF, das Pendant in Deutschland nennt sich Schufa, bekommst du keinen Kredit von einer seriösen Bank.

Bzgl. Angeboten wie Kredit ohne Schufa oder Kredit trotz KSV Eintrag raten wir dir zu äußerster Vorsicht. Hier empfiehlt es sich die Kreditbedingungen besser dreimal zu lesen.

Antworten auf die häufigsten Fragen zum Online-Kredit

Wie hoch sind meine monatlichen Kreditraten?
Die Höhe deiner montalichen Kreditraten richtet sich nach der Kreditsumme, der Laufzeit und dem Zinssatz. Wenn du alle Informationen hast, kannst du mit Hilfe unseres Kreditrechners einfach die monatlichen Raten berechnen.
Was bedeutet Sofortzusage?
Sofortzusage bedeutet, dass bereits während der Antragstellung überprüft wird, ob du als kreditwürdig giltst und theoretisch einen Sofortkredit erhalten würdest.
Sind Sondertilgungen jederzeit möglich bzw. kann ich meinen Online Kredit vorzeitig zurückzahlen?
Das ist abhängig vom Angebot, wobei die meisten Banken Sondertilgungen kostenfrei zulassen. Trotzdem solltest du genau darauf achten, wenn dir dieser Punkt wichtig ist. Jeder Sofortkredit ist unterschiedlich ausgestaltet.
Soll ich einen fixen oder variablen Zinssatz wählen?
Manche Banken bieten einen fixen Zinssatz an, manche einen variablen Zinssatz und manche Banken wie die SWK Banken haben beides im Sortiment. Unser Artikel zum Thema variabler vs. fixer Kreditzinssatz hilft dir bei der Entscheidungsfindung.
Wieso unterscheiden sich die Angebote der Banken so sehr?
Das hängt von verschiedenen Faktoren ab. Manche Banken haben bessere Prozesse und können dadurch günstiger anbieten. Andere Banken möchten mehr pro Onlinekredit verdienen. Wieder andere Banken möchten einfach nicht so viele Online Kredit vergeben und haben deshalb höhere Zinssätze.
Wie bestimme ich die richtige Laufzeit?
Die Laufzeit wird dadurch bestimmt, was du dir monatlich an Kreditrate leisten kannst. Je mehr Geld du monatlich zur Verfügung hast, desto kürzer kannst du die Laufzeit wählen, weil du den Kreditbetrag schneller zurück bezahlst. Natürlich wird dadurch auch dein Kredit günstiger.
Was passiert, wenn ich eine Rate nicht zahlen kann?
In diesem Fall solltest du sofort Kontakt mit deiner Bank aufnehmen und das Problem aktiv ansprechen. Manche Banken bieten dir an, einen bestimmten Zeitraum keine Tilgungen leisten zu müssen. Das wäre eine Möglichkeit, sich finanziell etwas zu erholen.
Welche Vorteile hat ein Onlinekredit gegenüber einem herkömmlichen Bankkredit?
Der Onlinekredit ist ein Produkt, das du rein online im Internet bequem von zuhause aus abschließen kannst. Einen herkömmlichen Kredit musst du hingegen in der Filiale abschließen. Da der Prozess beim Onlinekredit effizienter und rascher funktioniert, bekommst du schneller dein Geld und zu günstigeren Konditionen. Auch der Kreditvergleich funktioniert online wesentlich effizienter und schneller.
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